השלב הראשון בדרך לאיזון של התקציב המשפחתי מתחיל במודעות של כל בני המשפחה למצב הכלכלי. יש לשקף לכל בני המשפחה את המצב, להסביר ולרתום את כולם לשיתוף פעולה כלכלי. על המשפחה לפעול כיחידה כלכלית אחת מאוחדת. שיקוף של המצב הכלכלי נעשה באמצעות רישום מדויק של כל ההוצאות וההכנסות. כל אחד מבני המשפחה מקפיד לרשום את ההוצאות וההכנסות שלו. רק כך ניתן לייצור מצב של איזון בין ההוצאות לבין ההכנסות.

מקרים בהם ההוצאות גבוהות מההכנסות דורשים פתרון. יהיה על המשפחה למצוא את הדרך לצמצם את ההוצאות או להגדיל את ההכנסות. יצירת איזון נכון בין הוצאות להכנסות אינה פשוטה וזהו בדיוק השלב בו כדאי לפנות אל איש מקצוע. משפחות שנעזרות ביועץ פיננסי מצליחות להשתקם מהר יותר מבחינה כלכלית ואף להתקדם ולחסוך כסף. הן מבינות מהר יותר את המבנה של ההכנסות וההוצאות, מצליחות לתכנן נכון את התקציב החודשי וחוסכות לעצמן טעויות של מתחילים.